## Documentation Index Access the complete documentation index at: https://www.zoho.com/es-mx/books/llms.txt Use this file to discover all available documentation pages before proceeding. # Integrar Zoho Books con Stripe Stripe es un proveedor líder de servicios de pago que permite a las empresas cobrar pagos de forma segura. Es posible cobrar pagos únicos y recurrentes de múltiples países y monedas integrando Zoho Books con Stripe. Una vez integrado, también permite: * Configurar cuentas de fuentes bancarias para rastrear y conciliar los pagos por facturas pagadas a través de Stripe. * Sincronizar y actualizar detalles de tarjetas expiradas o renovadas de tus clientes en Zoho Books automáticamente desde Stripe. * Realizar un seguimiento de los pagos a través de Stripe mediante informes y gráficos. Es posible: * Ver el gráfico Resumen de pagos realizados dentro del módulo _Banca_ en el panel de la Cuenta de pagos realizados de Stripe. * Filtrar el informe Transacciones de la cuenta para ver registros detallados de las transacciones de Stripe de Zoho Books. * Realizar un seguimiento de las acciones y modificaciones del usuario dentro de la integración de Stripe en el informe de registros de actividades y sendero de auditoría. * Supervise la información de ventas de Zoho Books en su cuenta Stripe. **Notas:** Los cargos por transacción son aplicables según [la política de precios de Stripe](https://stripe.com/gb/pricing). Zoho no cobra ninguna tarifa adicional. ## Configurar Stripe ### Conecta tu cuenta de Stripe Para empezar, tendrás que conectar tu cuenta de Stripe con Zoho Books. Si no tienes una cuenta, puedes crear una y proceder con la integración. Para configurar: * Ve _a Configuración_ y, a continuación, selecciona _Pagos de clientes_ en _Pagos en línea._ * Haz clic en **Configurar ahora** junto a _Stripe_. Serás redirigido a la página de inicio de sesión de Stripe. * Ingresa tu **dirección de correo electrónico** y **contraseña**, y haz clic en **Enviar**. * En la página siguiente, selecciona una cuenta del menú desplegable o crea una nueva cuenta y haz clic en **Conectar**. Habrás conectado exitosamente tu cuenta de Stripe a Zoho Books. Posteriormente, serás redirigido a Zoho Books, donde puedes configurar feeds bancarios. ## Configurar fuentes bancarias Puedes configurar cuentas de fuentes bancarias para rastrear los pagos realizados a través de Stripe para facturas creadas en Zoho Books. Esto te ayudará a cotejar y conciliar las transacciones fácilmente. Para configurar cuentas para fuentes bancarias: * Ve a Configuración y selecciona _Pagos al Cliente_ desde _Pagos en Línea_. * Haz clic en **Editar configuración** junto a _Stripe_. * En la página siguiente, haz clic en **Configurar cuentas de feeds** en _Stripe_. ![Configurar fuentes bancarias](/es-mx/books/images/online-payments/stripe/configurar-fuentes-bancarias.png) * En la ventana emergente que aparece, selecciona las cuentas para los siguientes campos: * Cuenta donde Stripe transfiere dinero * Cuenta que rastrea dinero retenido por Stripe * Cuenta para rastrear las tarifas de transacción * Cuenta para rastrear otras ventas * Autoridad Tributaria para las transacciones no imponibles * Haz clic en **Guardar**. Una vez configuradas, estas cuentas rastrearán automáticamente las transacciones Stripe desde Zoho Books. La integración del feed comenzará a obtener transacciones un día después de la configuración y continuará obteniendo transacciones diariamente a partir de entonces. **Perspectiva:** * Para actualizar estas cuentas, dirígete a _Pasarelas de pago_ y, a continuación, haz clic en **Editar configuración** junto a Stripe y selecciona **Editar** en _Feeds bancarios_. * Si ya no deseas rastrear estas transacciones, puede desactivar los feeds. Para desactivar, dirígete a _Pasarelas de pag_o y, a continuación, haz clic en **Editar configuración** junto a Stripe y selecciona **Deshabilitar** en _Feeds bancarios_. ## Métodos de pago Tus clientes pueden hacer pagos utilizando una variedad de métodos compatibles con Stripe, incluyendo tarjetas, servicios de pago y transferencias bancarias. **Notas:** En lndia, stripe solo permite pagos con tarjeta de crédito. #### Tarjetas Stripe admite marcas de tarjetas populares como Visa, MasterCard, American Express, JCB, Discover y Diners Club. Los clientes pueden hacer pagos seguros con estas tarjetas. #### Transferencias bancarias **iDEAL:** Una opción de pago de confianza que permite a los clientes de los Países Bajos realizar pagos en línea a través de transferencias bancarias directas a través de sus bancos de confianza. **Bancontact:** Bancontact facilita pagos en línea para clientes en Bélgica a través de aplicaciones móviles, códigos QR o el sitio web Bancontact. **ACH:** Los clientes en Estados unidos pueden realizar pagos ACH vinculando y verificando sus cuentas bancarias a través de [micro-depósitos](https://www.zoho.com/us/books/help/online-payments/stripe.html#micro-deposit-verification) o [Conexiones financieras de Stripe](https://www.zoho.com/us/books/help/online-payments/stripe.html#stripe-financial-connections). #### Compra ahora, paga más tarde (BNPL) **Klarna:** Klarna ofrece opciones de pago flexibles, como pagar en 30 días o pagar en 3 o 4 cuotas, y está disponible en varios países de Europa, EE. UU. y Australia. #### Otros **Apple Pay:** Un servicio de pago para usuarios de iOS que permite a los clientes pagar de forma segura con tarjetas de crédito o débito guardadas. **Notas:** Solo se puede acceder a Apple Pay a través del navegador Safari. **Alipay**: Esta solución de pago permite a los clientes en China pagar bienes y servicios a través de modos online y fuera de línea. ### Habilitar o deshabilitar métodos de pago De forma predeterminada, es posible aceptar pagos a través de tarjetas de crédito. Para aceptar pagos a través de otros métodos, debes habilitarlos manualmente. **Requisito previo:** Habilita los métodos de pago en tu cuenta Stripe en _Configuración_ > _Pagos_ > _Métodos de pago_ antes de habilitarlos en Zoho Books. Para habilitar los otros métodos de pago: * Ve _a configuración_ y, a continuación, selecciona _Pagos al cliente_ en _Pagos en línea._ * Haz clic en **Editar configuración** junto a _Stripe_. * En la página siguiente, haz clic en el icono **Editar** junto a _Tarjeta de crédito._ ![Habilitar metodos de pago](/es-mx/books/images/online-payments/stripe/habilitar-metodos-de-pago.png) * Seleccione los métodos de pago a través de los cuales deseas aceptar pagos. * Haz clic en **Guardar.** Tus clientes podrán pagar utilizando los métodos de pago habilitados. ## Cobrar Pagos de Clientes ### Habilitar opciones de pago Después de configurar la integración en Zoho Books, habilita Stripe como opción de pago en facturas para recibir pagos. Para habilitar: * Ve al módulo _Facturas_. * Crea una nueva factura con los detalles necesarios o haz clic en **Editar** en la factura en particular. * Desplázate hasta la parte inferior de la página y selecciona la casilla **Stripe** como opción de pago. **Notas:** Si seleccionas varias pasarela de pago, la última pasarela de pago configurada se utilizará de forma predeterminada para recibir pagos. * Haz clic en **Guardar**. Stripe será elegida como opción de pago para cobrar pagos. ### Recibe pagos de clientes Después de haber habilitado Stripe como opción de pago, tus clientes pueden pagar a través del enlace compartido o el portal del cliente. Para realizar pagos, tus clientes tendrán que: * Ver la factura desde el portal del cliente o correo electrónico. * Hacer clic en el botón **Pagar ahora** y serán redirigidos a la página de pago. * Seleccionar el método de pago y hacer clic en **Realizar pago**. ![Realizar pago](/es-mx/books/images/online-payments/stripe/realizar-pago.png) **Notas:** Los clientes pueden marcar la casilla **Permitir que ‘Nombre de su empresa’ cobre cargos futuros automáticamente** o **Autorizo a ‘Nombre de su empresa’ a cargar esta cuenta bancaria por futuras transacciones automáticamente** para cargar su tarjeta o banco por futuras facturas y perfiles recurrentes. * Introduce las credenciales y haz clic en **Pagar**. **Perspectiva:** Zoho Books admite [Link](https://docs.stripe.com/payments/link) by Stripe, que completa automáticamente la información de pago de los clientes para pagos más rápidos. Para utilizar tarjetas guardadas, los clientes deben hacer clic en **Link** en el campo _Número de tarjeta_ para usar la tarjeta guardada o hacer clic en el **Autocompletar Link** para registrarse y guardar los detalles de la tarjeta. Una vez que el pago sea exitoso, recibirá un correo electrónico con respecto al pago realizado por su cliente, y el estado de la factura se marcará como pagado. ### Cliente-de-carga Puedes cobrar a tus clientes de forma manual o automática las facturas mediante tarjetas o cuentas bancarias guardadas. Aprende a [asociar una tarjeta o cuenta bancaria](https://www.zoho.com/es-mx/books/kb/payments/card-on-file.html) a tu cliente. **Perspectiva:** Puedes [eliminar la tarjeta guardada](https://www.zoho.com/es-mx/books/kb/contacts/delete-card.html) de tu cliente en la página general de tu cliente. #### Carga manual Puede cobrar manualmente a la tarjeta de tu cliente o a su cuenta bancaria por pagos únicos en Zoho Books. Para cobrar manualmente: * Ve a la factura que deseas cobrar. * Haz clic en el menú desplegable **Registrar pagos** y selecciona **Cobrar al cliente**. ![Cobrar al cliente](/es-mx/books/images/online-payments/stripe/cobrar-al-cliente.png) * Elige la tarjeta del cliente o la cuenta bancaria para cobrar. **Perspectiva:** Si no has guardado los datos de tu tarjeta de cliente, puedes [solicitar información de pago (recomendada)](https://www.zoho.com/es-mx/books/kb/payments/card-on-file.html#request-payment-information) o añadirlos mientras realizas el cobro. * Haz clic en **Proceder**. Habrás cobrado a tu cliente por la factura. #### Carga automático Puedes cobrar automáticamente a tus clientes cuando asocies una tarjeta o cuenta bancaria a la factura recurrente de tu cliente. **Requisito previo**: Habilita la opción [Crear, cargar y enviar facturas](https://www.zoho.com/es-mx/books/help/recurring-invoice/preferences.html) para cobrar automáticamente facturas recurrentes. Para asociar y cobrar automáticamente una tarjeta: * Ve a la factura recurrente que deseas asociar con una tarjeta. * Haz clic en **Tarjeta asociada**. Si no se guardan datos de la tarjeta, puedes agregarlos en la ventana emergente o seleccionar una tarjeta existente. * Haz clic en **Tarjeta asociada**. Se realizará el cobro automáticamente a la tarjeta o cuenta bancaria cuando venza su factura. Si tus clientes no quieren que se le cobre automáticamente con la tarjeta asociada, pueden eliminarla. Para eliminar una tarjeta asociada: * Ve a la factura recurrente particular. * Haz clic en el menú desplegable **Más** y selecciona **Eliminar tarjeta**. ![Eliminar tarjeta](/es-mx/books/images/online-payments/stripe/eliminar-tarjeta.png) * Haz clic en **Eliminar tarjeta** para confirmar. La tarjeta asociada se eliminará de la factura recurrente. ## Seguimiento de las transacciones de Stripes en Zoho Books En Zoho Books, puede rastrear sus transacciones y actividades relacionadas con Stripe de dos maneras: 1. [Realice un seguimiento de las transacciones a través de la cuenta de compensación Stripe](/es-mx/books/help/online-payments/stripe.html#Realice-un-seguimiento-de-las-transacciones-a-través-de-la-cuenta-de-compensación-Stripe) 2. [Seguimiento de la transacción a través de reportes](/es-mx/books/help/online-payments/stripe.html#Seguimiento-de-la-transacción-a-través-de-Reportes) ### Realice un seguimiento de las transacciones a través de la cuenta de compensación Stripe Todas las transacciones que se realizan a través de Stripe se obtienen y se muestran en la cuenta de compensación de Stripe. Puede acceder a esta cuenta desde la lista de cuentas del módulo bancario (esta cuenta se creará automáticamente una vez completada la integración). Para rastrear las transacciones a través de la cuenta de compensación Stripe: * En la pestaña _Descripción general_, puedes ver el gráfico Resumen de compensación de pagos y las transacciones añadidas recientemente. * En la pestaña _Transacción_, puedes ver la lista de todas las transacciones, como las ventas consolidadas que tuvieron lugar, la tarifa que Stripe ha cobrado, reembolsos si las hay y la cantidad transferida a tu cuenta bancaria por Stripe. **Perspectiva:** Una vez que Stripe deposite el dinero en la cuenta bancaria, se creará un fondo de transferencia desde Stripe Clearing a la cuenta bancaria especificada en Zoho Books. El fondo de transferencia será igual al dinero depositado por Stripe. * Si hay alguna cantidad que Stripe te deba, puedes verla desde la columna **Cantidad en Zoho Books** en la partesuperior izquierda de la página. ### Seguimiento de la transacción a través de Reportes Puedes rastrear transacciones y actividades relacionadas con Stripe en Zoho Books: * Utilizando el **Reporte de transacciones de cuenta** para filtrar y ver registros detallados de transacciones de Stripes en Zoho Books. * Seguimiento de las acciones y modificaciones del usuario dentro de la integración de Stripe a través del informe **Registros de actividad y sendero de auditoría**. Además, puedes monitorear tu información de ventas en tu cuenta de Stripe directamente. ## Sincronizar detalles de la tarjeta del cliente Cuando los datos de la tarjeta de un cliente se actualizan o caducan, Stripe trabaja directamente con las redes de tarjetas para obtener la información actualizada y sincronizarla en Zoho Books automáticamente. Para habilitar esta función, tendrás que configurar webhooks en tu cuenta Stripe. Para configurar webhooks: * Ve a tu [panel de Stripe](https://dashboard.stripe.com/login). * Ve al módulo _Herramientas desarrolladores_ y cambia a la pestaña _Webhooks_. * Haz clic en el botón **\+ Agregar** **endpoint** en la esquina superior derecha de la página. * Copia y pega la siguiente URL en el campo **URL Endpoint** en la ventana emergente. [https://books.zoho.com/n/stripe/2bc06206e575d4efa636280e0f950de09](https://books.zoho.com/n/stripe/2bc06206e575d4efa636280e0f950de09) * Haz clic en **Seleccionar eventos**. * Selecciona el **cliente.fuente.actualizado**, **cargo.exitoso**, **cargo.y** la **fuente.opciones cargables** y, a continuación, haz clic en **Agregar eventos**. ![Agregar eventos](/es-mx/books/images/online-payments/stripe/agregar-eventos.png) * Haz clic en **Agregar endpoint**. Habrás configurado webhooks para sincronizar y actualizar los datos de tu tarjeta de cliente. ## Elimina la integración Si ya no deseas usar la integración de Stripe, puedes eliminarla. Antes de eliminarla, desmarca Stripe como opción de pago en facturas no pagadas y [elimina cualquier tarjeta asociada](https://www.zoho.com/es-mx/books/kb/contacts/delete-card.html) o cuenta bancaria asociada. **Advertencia:** * Los feeds bancarios serán desactivados. Tendrás que registrar los pagos o reembolsos que emites por los pagos recaudados hasta ahora usando Stripe manualmente. * Stripe está habilitado automáticamente en todas tus aplicaciones de Zoho Finance, por lo que desactivarlo en una aplicación lo desactivará en todas las demás aplicaciones. Para eliminar: * Ve a _Configuración_ y selecciona _Portales de pago_ bajo _Pagos en Línea_. * Haz clic en el icono **Eliminar** situado junto a _Stripe_. * Haz clic en **OK** para confirmar y eliminar. **Notas:** Eliminar la integración no eliminará las tarjetas de crédito almacenadas en Stripe.