La temporada de impuestos está a la vuelta de la esquina, pero no te sientas abrumado, nosotros te respaldamos
Emprender un negocio puede parecer tremendamente intimidante, y desde los primeros pasos que se dan en el manejo de un pequeño negocio, se revela la multiplicidad de responsabilidades que recaen sobre los emprendedores. Una de las más importantes es llevar un registro detallado de los impuestos. Pero, más que una formalidad legal, la declaración de impuestos puede utilizarse como una estrategia para el crecimiento de un negocio.
La presentación de declaraciones anuales en México es un requisito indispensable para empresas de cualquier tamaño, con fechas límite para personas morales hasta el 31 de marzo y para personas físicas hasta el 30 de abril de cada año.
En 2024, la tasa de ISR para empresas se mantiene en 30%, con pagos mensuales a realizarse antes del día 17 correspondientes a los ingresos del mes anterior. Con este artículo, buscamos simplificar y ofrecer orientación para facilitar el cumplimiento de sus obligaciones fiscales esta temporada de impuestos.
Entendiendo los impuestos a pequeñas empresas en México
Como a te habrás dado cuenta, entender los impuestos es clave para las pequeñas empresas. Además de cumplir con obligaciones legales, entenderlos a cabalidad evita sanciones por declaraciones tardías o incorrectas. En 2024, aunque no hay nuevos impuestos, es crucial conocer los ajustes que hubo a las tasas existentes:
- ISR (Impuesto Sobre la Renta): Tasas del 0% al 35% según ingresos.
- IVA (Impuesto al Valor Agregado): La tasa estándar del IVA es del 16%. En las fronteras norte y sur, las tasas son del 8% para estimular la actividad económica en esta zona geográfica.
- IEPS (Impuesto Especial sobre Producción y Servicios): Ajustes por inflación en productos específicos.
¿Por dónde empezar?
A continuación te compartimos las mejores prácticas a seguir durante todo el año para una temporada de impuestos libre de estrés:
1. Mantente Informado:
Periódicamente revisa cambios normativos, tarifas y deducciones para tomar decisiones informadas. A continuación te dejamos algunos recursos para que puedas consultar las últimas modificaciones en materia fiscal a detalle:
1.1 SHCP / Resolución Miscelánea Fiscal para 2024 y sus anexos
2. Planificación financiera:
Establece una rutina diaria o semanal para mantener una organización eficaz dentro de tu empresa. Lleva un registro meticuloso de ingresos y gastos, asegurándote de limpiar datos para facilitar la temporada de impuestos. Más allá del cumplimiento normativo, la transparencia y el éxito empresarial se consolidan mediante registros precisos. Estos registros no solo ayudan a cumplir con obligaciones, sino que también proporcionan información valiosa, siendo el fundamento de una toma de decisiones empresariales informada y estratégica.
3. Concilia las cuentas con frecuencia
Existen múltiples beneficios que acompañan a la práctica de conciliar cuentas con frecuencia, entre ellos: garantizar la exactitud financiera, la detección sistemática de anomalías (lo cual previene actividades fraudulentas), así como facilitar la gestión del flujo de caja al determinar con exactitud las transacciones registradas.
4. Separar las finanzas personales de las del negocio
Establecer una distinción clara entre las finanzas empresariales y las finanzas personales es elemental. Si aún no lo haces, no puedes esperar un minuto más.
Empieza por crear una cuenta bancaria empresarial y solicitar a tu banco una tarjeta de crédito asociada para todos los gastos de la empresa. Establece un salario para ti y transfiere esa cantidad a tu cuenta personal cada mes. Esta es una buena práctica que más tarde te facilitará el pago de impuestos y la gestión financiera.
5. Utiliza deducciones y créditos a tu favor
Aprovecha todas las deducciones y créditos disponibles, esto reduce tu carga fiscal total. Las deducciones comunes y los gastos relacionados con el negocio deben ser rastreados durante todo el año. Asimismo, verifica si tu negocio es elegible para créditos fiscales. Aquí te compartimos un artículo para entender los beneficios fiscales para las empresas en México.
6. Organiza reuniones de actualización fiscal
Reúnete con tu despacho contable o tu equipo fiscal regularmente. Recuerda que mantener registros fiscales precisos ahorra tiempo al final del año. Estas reuniones sirven como puntos de control durante todo el año asegurando que se está en el camino correcto y también ayudan a dar una visión realista del rendimiento del negocio.
7. Contrata a un experto fiscal
Invertir en un experto fiscal es un activo valioso. Hace que la temporada de impuestos sea más fácil, además, suelen aportar ideas específicas para tu negocio y poseen un rico conocimiento que puede ayudarte a navegar por las complejidades fiscales y garantizar su cumplimiento.
Las empresas de ciertos tamaños pueden llegar a necesitar presentar un informe de auditoría fiscal. Esta auditoría debe realizarse por un contador público independiente registrado ante la SHCP. Ellos entienden tus objetivos de negocio y, en consecuencia, te ayudarán a elaborar estrategias. Su experiencia asegura que tus procesos fiscales estén libres de errores y te darán una enorme paz mental, ya que tus impuestos son manejados por un experto calificado, lo cual te permite centrarte en otros aspectos de tu negocio.
8. Utiliza un programa de contabilidad
Las pequeñas empresas pueden no contar con el presupuesto para desarrollar e implementar un software propio y las hojas de cálculo no sólo son difíciles, sino que su uso tiende a propiciar errores.
El costo de estos errores es mucho mayor que el uso de un software de contabilidad. Estas aplicaciones están diseñadas para resolver los problemas fiscales de pequeñas empresas como la tuya. Proporcionan información precisa, te ayudan destacar a tus principales clientes y proveedores, ayudan con informes financieros en cualquier momento y automatizan gran parte de las tareas de contabilidad.
Además, los mejores están diseñados para garantizar tu cumplimiento fiscal con el SAT. Esto sin duda te ahorrará tiempo y muchos dolores de cabeza.
Empieza hoy mismo a regularizar tu situación
La temporada de impuestos es conocida por ser estresante para los dueños de negocios. Los emprendedores se encargan de múltiples cosas para el funcionamiento de su negocio y los impuestos son una actividad ineludible que requiere experiencia y muchas horas de trabajo.
Con un software de contabilidad, todo esto se hace más fácil. Zoho Books es una plataforma de contabilidad integral para las empresas mexicanas. Además de contar con una versión total y permanentemente gratuita, Zoho Books ofrece precios asequibles para satisfacer las necesidades de empresas de diversos tamaños. Además, su versión premium cuenta con una prueba gratuita de 14 días.
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